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POS机刷卡,哪些错误做法会导致信用卡风控?

发布时间:2020/01/14 丨 文章来源:未知 丨 浏览次数:

我们都知道刷卡的过程中如果不注意防范一些危险的刷卡行为,那么是很容易造成信用卡被风控的。信用卡被风控不但会导致信用卡降额封卡,还容易影响个人征信报告,对持卡人是非常不利的。

小编身边就有个朋友前段时间因为办理了一张信用卡疯狂刷卡,也不注重刷卡操作,结果造成信用卡突然被降额了,这实际上就是犯了刷卡禁忌。那么使用成都刷卡机刷卡消费,哪些错误做法会导致信用卡被风控?针对这个问题,小编就给大家科普科普。

成都pos机刷卡,哪些错误做法会导致信用卡风控?

1、信用卡不真实。有的人为了办到高额的信用卡,就找一些不靠谱的第三方平台或者中介公司,虽然办理到了高额信用卡,但实际上拿到的卡片是伪卡、复制卡等等。

2、刷卡商户单一。经常在同一家商户或者同种类型的商户刷卡,那么银行会认为持卡人有信用卡套现的嫌疑。正确做法是刷卡商户尽可能的多涵盖,比如:珠宝店、超市、餐饮、高档娱乐消费场所等等方面。

3、刷卡经常整数金额。多次整数金额刷卡,银行会认为持卡人有套现的嫌疑,毕竟刷卡金额要贴合实体店消费金额,最好带上圆角分厘等小单位,不要出现:10000、999、8888、5000等这样的整数金额。

4、刷卡时间有问题。比如刷卡时间有规律,同一张卡每个月固定日期刷卡,或者出现刷卡时间异常,比如半夜三更刷超市类商户,这样不正常的刷卡行为,是很容易被银行风控监测系统检测出来的。

5、交易次数太过频繁。同一张信用卡短时间内频繁在不同的成都POS机上刷卡交易。

6、经常大额交易或者使用二清机。经常大额消费,没有小额支出,那么银行会认为持卡人有套现的嫌疑。另外使用二清机刷卡,会经常出现刷卡跳码的情况,一般都是刷普通标准商户跳码到优惠公益类商户,比如本来在珠宝店刷卡,结果跳码到了公立医院这样的情况,经常如此,银行赚不到手续费,自然就会对信用卡给予降额封卡处理。

以上就是一些关于使用成都POS机刷卡消费需要规避的一些使用行为,毕竟银行给持卡人办理信用卡的目的是方便持卡人多多刷卡消费,让银行也有钱赚,如果持卡人在使用的过程
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中不注意一些禁忌行为,钻了银行的空子,那么银行肯定会对信用卡给予处罚警告的。


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